С 20 августа 2026 года действуют обновлённые правила внутреннего контроля для риэлторских организаций. Переходный период закончился, поэтому новые требования уже должны применяться на практике.
Недвижимость традиционно относится к сферам повышенного риска: через сделки могут скрываться происхождение денежных средств, реальные участники расчётов и конечные владельцы имущества. Поэтому риэлторские организации обязаны проверять клиентов, оценивать риски и сообщать о подозрительных операциях.
Что изменилось
🔹 Необходимо назначить ответственное лицо
Им может быть руководитель организации или его заместитель. Если назначен заместитель, он должен напрямую подчиняться руководителю и быть независимым от других подразделений при выполнении своих обязанностей.
🔹 Нужно утвердить внутренние правила
В документах необходимо закрепить порядок проверки клиентов, оценки рисков, выявления подозрительных операций, работы с клиентами высокого риска и действий при получении запросов уполномоченных органов.
🔹 Расширена анкета клиента
При проверке компании потребуется собирать более подробные сведения, включая данные о представителях, учредителях, долях участия, конечном владельце, органах управления, лицензиях и деловой репутации.
🔹 Установлена периодичность обновления данных
Сведения о клиентах высокого риска необходимо обновлять не реже одного раза в год. По остальным клиентам данные обновляются не реже одного раза в два года. При изменении сведений их следует актуализировать раньше.
🔹 До 10 января нужно представить сведения в Агентство
Риэлторская организация ежегодно направляет в Агентство по управлению государственными активами сведения об ответственном лице и соблюдении Правил внутреннего контроля.
🔹 О замене ответственного лица нужно сообщить в течение пяти рабочих дней
Уведомление также направляется в Агентство по управлению государственными активами.
🔹 Клиентов нужно предупреждать о рисках наличных расчётов
Риэлторская организация должна разъяснять целесообразность безналичной оплаты с использованием банковских карт или электронных платёжных систем, а также предупреждать о рисках других способов расчёта.
🔹 Введены ограничения для руководителей, учредителей и конечных владельцев
Такими лицами не могут быть граждане, постоянно проживающие, находящиеся или зарегистрированные в государствах, не участвующих в международном сотрудничестве по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Ограничение также касается лиц с непогашенной или неснятой судимостью за определённые экономические преступления, преступления против порядка управления и преступления, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Кого это касается
Правила распространяются на организации, оказывающие риэлторские услуги.
Компания, которая приобретает недвижимость для собственных нужд, сдаёт собственное помещение в аренду или выступает застройщиком, не становится риэлторской организацией только по этой причине.
Какая предусмотрена ответственность
Статья 179³ Кодекса Республики Узбекистан об административной ответственности предусматривает штраф за:
- нарушение порядка организации и осуществления внутреннего контроля;
- отсутствие документов о проверке клиентов и оценке рисков;
- непредставление либо несвоевременное представление сведений о подозрительных операциях;
- представление недостоверной информации;
- невыполнение требований о приостановлении операций или замораживании имущества.
Размер штрафа составляет от 15 до 30 БРВ. За повторное нарушение в течение года предусмотрен штраф от 30 до 50 БРВ.
Что проверить прямо сейчас ?
- назначено ли ответственное лицо;
- соответствует ли его статус новым требованиям;
- разработаны и утверждены ли внутренние правила;
- используется ли обновлённая анкета клиента;
- определён ли порядок оценки уровня риска;
- ведётся ли учёт сроков обновления клиентских данных;
- назначен ли сотрудник, отвечающий за представление ежегодных сведений до 10 января;
- предусмотрено ли информирование клиентов о безналичных расчётах.
Если какие-либо документы отсутствуют или фактически не применяются, внутренние процедуры следует привести в порядок.
Legal Force поможет разработать внутренние правила, приказ о назначении ответственного лица, анкету клиента, систему оценки рисков и другие необходимые документы с учётом особенностей конкретной риэлторской организации.
Официальные источники: изменения № 2257-7, действующая редакция Правил № 2257, статья 179³ КоАО.
